Entenda a importância do Caixa e do Capital de Giro em sua Empresa.
Vou dar um exemplo bastante simples.
Seu Zé foi dispensado da empresa onde trabalhava e recebeu R$2.000,00 de rescisão. Pensou bem sobre o que faria com aquele capital e resolveu comprar um carrinho de pastel que custava R$1.800,00.
Foi ao fornecedor e pagou à vista, pois não gostava de dever nada para ninguém. Feliz da vida, o seu Zé pegou os R$200,00 que ainda tinha e comprou tudo em massa, recheio e gás, matéria prima suficiente para fazer 200 pastéis. Dessa forma, o custo variável do pastel era de R$1,00 por unidade.
Seu Zé começou a trabalhar e, como seu carrinho ficava na porta de uma grande empresa, resolveu abrir conta para seus clientes que lhe pagariam quando recebessem seus salários, dali a 20 dias. O pastel do seu Zé foi um sucesso.
No primeiro dia, ele vendeu 100 pastéis a R$2,00 a unidade. 
Foi pra casa feliz da vida, comemorou com sua esposa e dormiu em paz.
No dia seguinte, seu Zé vendeu mais 100 pastéis a R$ 2,00 a unidade. Que maravilha, que negócio bom, com 100% de lucro!
Foi pra casa mais feliz da vida ainda. E, quando ia começar a comemoração com a esposa, seu Zé percebeu que estava falido.
Percebeu que tinha investido os únicos R$200,00 que tinha para produzir 200 pastéis. Vendeu os 200 pastéis, dobrou seu capital para R$400,00, mas só iria receber dali a 20 dias. E não tinha dinheiro no Caixa para comprar mais massa e recheio para continuar a produzir e vender.
Triste, não é? Sua empresa bate recorde de vendas, com alta lucratividade e vai a falência. É isso mesmo meu amigo.
Isto ilustra o que é Caixa e qual a sua importância. É claro que seu Zé poderia pedir um empréstimo para continuar a produção.
Também poderia ter comprado o carrinho em prestações para sobrar dinheiro para produção.
Ele poderia só vender à vista para ter retorno imediato. Enfim, existiriam várias maneiras de seu Zé continuar com o negócio.
Lembre-se: As contas da empresa são pagas com dinheiro (Caixa) e não com margem de lucro ou resultado positivo.
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